FUNCIONES

MONEDA.DEC

Convierte una cotización de un valor bursátil, expresada en forma fraccionaria, en decimal. Use MONEDA.DEC para convertir números fraccionarios de moneda, como precios de valores bursátiles, a números decimales.

Sintaxis

MONEDA.DEC(moneda_fraccionaria;fracción)

Moneda_fraccionaria es un número expresado como fracción.

Fracción es el entero que se utiliza como denominador de la fracción.

Ejemplo:

Convertir de fracción a decimal
DATOS	DESCRIPCION
1	Fraccion Monetaria
1 4/5	Francion
Resultado:	1

PAGO.PRINC.ENTRE

Devuelve la cantidad acumulada de capital pagado de un préstamo entre los períodos (per_inicial y per_final).

Sintaxis

PAGO.PRINC.ENTRE(tasa;nper;vp;per_inicial;per_final;tipo)

Tasa es la tasa de interés.

Nper es el número total de períodos de pago.

Vp es el valor actual.

Per_inicial es el primer período en el cálculo. Los períodos de pago se numeran empezando por 1.

Per_final es el último período en el cálculo.

Tipo es el momento del pago de intereses (al comienzo o al final del período).

Ejemplo:

¿Cuáles son los importes liquidados si la tasa de interés anual es del 5,5% durante 36 meses? El valor efectivo es de 15.000 unidades monetarias. El importe liquidado se calcula entre el período 10 y el 18. La fecha de vencimiento es al final del período.

DATOS	DESCRIPCION
0.00458	Tasa de interés anual
36	Años
15000	Valor Actual
10	Periodo inicial
18	Periodo Final
0	Tipo
Resultado:	$-3,669.74

PAGO.INT.ENTRE

Devuelve la cantidad de interés pagado de un préstamo entre los argumentos per_inicial y per_final.

Sintaxis

PAGO.INT.ENTRE(tasa;nper;vp;per_inicial;per_final;tipo)

Tasa es la tasa de interés.

Nper es el número total de períodos de pago.

Vp es el valor actual.

Per_inicial es el primer período en el cálculo. Los períodos de pago se numeran empezando por 1.

Per_final es el último período en el cálculo.

Tipo es el momento del pago de intereses (al comienzo o al final del período).

Ejemplo:

Total pagado en el segundo año, 13 y 24. 125000 con el interés del 9% y 30 años.

ATOS	DESCRIPCION		0.01
0.01	Tasa de interés anual
360	Años
125000	Valor Actual
13	Periodo inicial
24	Periodo Final
0	Tipo
Resultado:	$-14,918.06

LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO

Devuelve el rendimiento de un bono equivalente a una letra del Tesoro (de EE.UU.).

Sintaxis

LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO(liquidación;vencto;descuento)

Liquidación es la fecha de liquidación de la letra del Tesoro. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere la letra del Tesoro.

Vencto es la fecha de vencimiento de la letra del Tesoro. La fecha de vencimiento es aquella en que expira la letra del Tesoro.

Descuento es la tasa de descuento de la letra del Tesoro.

ejemplo:

Fecha de constitución: 31 de marzo de 1999, fecha de vencimiento: 1 de junio de 1999, descuento: 9,14 por ciento. El interés de la letra del tesoro correspondiente a un valor se obtiene de esta forma:ç

DATOS

DESCRIPCION

31/03/99

liquidacion

01/06/99

venct

9.14%

desct

Resultado:

0.094151

LETRA.DE.TES.PRECIO

Devuelve el precio por 100 $ de valor nominal de una letra del Tesoro (de EE.UU.).

Sintaxis

LETRA.DE.TES.PRECIO(liquidación;vencto;descuento)

Liquidación es la fecha de liquidación de la letra del Tesoro. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere la letra del Tesoro.

Vencto es la fecha de vencimiento de la letra del Tesoro. La fecha de vencimiento es aquella en que expira la letra del Tesoro.

Descuento es la tasa de descuento de la letra del Tesoro.

Ejemplo:

Fecha de liquidación: 31 de marzo de 1999, fecha de vencimiento: 1 de junio de 1999, descuento: 9 por ciento. El precio de la letra del tesoro se obtiene de esta forma:

DATOS

DESCRIPCION

31/03/99

liquidacion

01/06/99

venct

9.00%

desct

Resultado:

98.45

PLAZO

Con una tasa de interés 4.75% un valor actual de 25000$ y un valor esperado de 1000000$ resulta un plazo de 79.49 periodos de pago. Calcular la amortización periódica de una inversión con pagos regulares y un interés constante.

DATOS

DESCRIPCION

4.75%

Tasa

25000

Valor Actual

1000000

Valor Esperado

Resultado:

79.49

Esta función nos va permitir conocer el plazo para el que se encuenrra hecho el crédito o el préstamo que se aya realizado:
En la sintáxis podemos detectar

• Va: Es el valor acual
• Vf: Es el valor futuro o esperado
• Tasa: El porcentaje para el que se hizo el crédito.

FUNCIONES

INT EFECTIVO

Devuelve la tasa de interés anual efectiva, si se conocen la tasa de interés anual nominal y el número de períodos de interés compuesto por año.

Sintaxis
INT.EFECTIVO(int_nominal;núm_per_año)

Int_nominal es la tasa de interés nominal.
Núm_per_año es el número de períodos de interés compuesto por año.
Observaciones

El argumento núm_per_año se trunca a entero.

Si uno de los argumentos no es numérico, INT.EFECTIVO devuelve el valor de error #¡VALOR!

Si el argumento int_nominal ≤ 0 o si el argumento núm_per_año

INT.EFECTIVO se calcula como:

Ejemplo
Vamos a proceder a calcular el interes efectivo de un ejercicio:

INT.EFECTV.ADD

Esta funcion solo necesita de dos componentes básicos que son:

Sintaxis:

Interes nominal
Periodo

Para calcular el resultado de esta funcion tenemos que dar clic en la funcion ya mencionada en do9nde nos saldra el siguiente cuadro de dialogos:

Ejemplo:

En el calculo que vamos a proceder a realizar es quer un bono tiene un atasa nominal del 5.255 anual con cuatro periodos en el año. Calcular el int efec add.

Trasladamos los datos al cuadro en donde nos pide el interes y el periodo y tenemosd como resultado el valor de 0.05 como lo podemos observar a continuacion:

FUNCION RENDIMIENTO

Calcula el rendimiento en un valor bursátil que paga intereses periódicos. Utilice la función RENDTO para calcular el rendimiento de bonos.

Sintaxis
RENDTO(liquidación;vencto;tasa;precio;valor_de_rescate;frecuencia;base)

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.
Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es la fecha en que expira el valor bursátil.
Tasa es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.
Precio es el precio del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.
Valor_de_rescate es el valor de rescate del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.
Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frecuencia = 1; para pagos semestrales, frecuencia = 2; para pagos trimestrales, frecuencia = 4.
Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Una vez que demos clic en la funcion mencionada tendremos el siguiente cuadro de dialogos:

Una vez ingresado los datos en la tabla anterior obtendremos el resultado del ejercicio solicitado como podemos observar a continuacion:

INT.PAGO.DIR

Sintaxis:

Interés
Periodo
Periodo total
Inversión

Para calcular el interes de esta funcion damos clic en la funcion ya mencionada y podemo ver el cuadro de dialogo que nos desplaza para que los datos respectivos sean ingresados

Para colocar los datos vamos a realizar el siguiente ejercico que dice:
Para un credito de 120.00 unidades monetarias con un periodo de dos años y cuotas mensuales con una tasa de interes anual del 12% se necesita calcular el interes al cabo de 1.5 años .

Trasladamos los datos al cuadro y tenemos como resultado un valor de 4800 como lo podemos observar a continuacion:

FUNCIONES

DURACION ACUMULADA

Devuelve la duración de Macauley modificada de un valor bursátil con un valor nominal supuesto de 100 $.

Sintaxis
DURACION.MODIF(liq; vencto; cupón; rendto; frec; base)

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.
Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es cuando expira el valor bursátil.
Cupón es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.
Rendto es el rendimiento anual de un valor bursátil.
Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.
Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.
para calcular la duración acumulada que desearamos vamos aproceder a seguir los siguientes pasos:

1.- vamos acoger los datos que se nos sea asignado
2.-Vamos a la pestaña de funcion y escogemos en financiera la opcion dur.acum como podemos en la siguiente pestaña

Una ves añadido los datos respectivs al final del proceso obtendremos nuestro resultado:

Por ejemplo aqui se va autilizar el ejemplo anterior con los mismos datos obteniendo un resultado de 4.02

INT.ACUM

Devuelve el interés acumulado de un valor bursátil que tenga pagos de interés periódico.

Sintaxis
INT.ACUM(emisión;primer_interés;liquidación;tasa;v_nominal;frecuencia;base;método_calc)
Importante Las fechas deben especificarse mediante la función FECHA o como resultado de otras fórmulas o funciones. Por ejemplo, utilice FECHA(2008;5;23) para el 23 de mayo de 2008. Pueden producirse problemas si las fechas se escriben como texto.
Emisión es la fecha de emisión del valor bursátil.
Primer_interés es la fecha del primer pago de interés de un valor bursátil.
Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.
Tasa es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.
V_nominal es el valor nominal del valor bursátil. Si se omite el valor nominal, INT.ACUM usa $1000.
Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frecuencia = 1; para pagos semestrales, frecuencia = 2; para pagos trimestrales, frecuencia = 4.
Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Ejemplo:

En el siguiente cuadro se puede observar la funcion que se va aproceder a utilizar:

Del ejercicio aplicado obtendremos un resultado de 18.67

INT.ACUM.V

Devuelve el interés acumulado de un valor bursátil con pagos de interés al vencimiento.

Sintaxis
INT.ACUM.V(emisión;liquidación;tasa;v_nominal;base)

Importante Las fechas deben especificarse mediante la función FECHA o como resultado de otras fórmulas o funciones. Por ejemplo, utilice FECHA(2008;5;23) para el 23 de mayo de 2008. Pueden producirse problemas si las fechas se escriben como texto.
Emisión es la fecha de emisión del valor bursátil.
Liquidación es la fecha de vencimiento del valor bursátil.
Tasa es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.
V_nominal es el valor nominal del valor bursátil. Si omite el valor nominal, INT.ACUM usará 1000 $.
Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.
ejemplo:

DURACÍÓN_ADD

DURACIÓN_ADD

Calcula la sensibilidad del precio de un bono ante cambios en la tasa de interés ante el método de Macauley

Sintaxis

DURACIÓN_ADD(compra,vencimiento,cupón,rendimiento,frecuencia,base)

Compra: fecha de compra del bono

Vencto: fecha de vencimiento del bono

Cupón: tasa de interés nominal anual del bono

Rendimiento: rendimiento anual del bono

Frecuencia: número de cupones que vencen por año

Anual = 1

Semestral = 2

Trimestral = 3

Base: indica como se calculan los días transcurridos

DEPRECIACIÓN DE UN BIEN

DB

Devuelve la depreciación de un bien durante un período especificado usando el método de depreciación de saldo fijo

Sintaxis

DB(costo,valor_residual,vida,período,mes)

Costo: es el costo inicial del bien

Valor_residual: es el valor al final de la depreciación, también conocido como valor residual

Vida: es el número de períodos durante los cuales se produce la amortización del bien, vida útil.

Período: es el período para el que se desea calcular la depreciación

Mes: es el número de meses en el primer año, se se omite, se supondrá que es 12

Observaciones:

Ejemplo:

Un equipo iformático con un costo de compra inicial de 25000 debe amortizarse en un período de 3 años el valor de salvamento al final de la amortización debe ser de 1000 la duración del período es de 30 días

Un equipo con un costo inicial de 1000000 debe amortizarse en 6 años, el valor residual l final será de 100000

Fuente: Ayuda Microsoft Excel

DEPRECIACIÓN DE UN BIEN

DDB

Devuleve la depreciación de un bien en un período especificado con el método de depreciación por doble disminución de saldo u otro método que se especifique

Sitaxis

DDB(costo,valor_residual,vida,período,factor)

Costo: es el costo inicial del bien

Valor_residual: es el valor final de la depreciación, puede ser 0

Vida: es el número de períodos durante los cuales se produce la amortización del bien, también conocido como vida útil

Período: es el período para el que se desea calcular la depreciación, debe usar los mismos valores que el argumento vida

Factor: es la tasa a la que disminuye el saldo, si se omite se calculará como 2


Observaciones:

Ejemplo:

Un equipo informático con un precio de compra de 75000 dbe amortizarse mensualmente durante 5 años, el valor residual dbe ser una unidad monetaria, el factor es 2

Un equipo con un precio de 2400 debe amortizarse cada año durante 10 años, el valor residual debe ser 300

Fuente: Ayuda Microsoft Excel

CUPÓN NÚMERO

CUPON.NUM

Devuelve el número de pagos de cupón entre la fecha de liquidación y la de vencimiento, redondeando al siguiente cupón entero

Sistaxis

CUPON.NUM(liq,vencto,frec,base)

Liquidación: es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el avlor bursátil

Vencto: es la fecha en la que expira el valor bursátil

Frecuencia: Es el número de pagos de cupón al año

Base: determina en que tipo de base deben contarse los días










Ejemplo:





Un seguro se compra el 25 de enero del 2007 , su vencimiento es el 15 de noviembre del 2008 su pago es semestral y la base real:

























Fuente: Ayuda Microsoft Excel

CUPÓN FECHA L2

CUPON.FECHA.L2

Devuelve un número que respresenta la fecha del próximo cupón desde la fecha de liquidación

Sintaxis

CUPON.FECHA.L2(liquidación,vencto,frecuencia,base)

Liquidación: es la fecha postrior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto: es la fecha en la que expira el valor bursátil.

Frecuencia: es el número de pagos de cupón al año

Base: determina en que tipo de base deben conatrse los días














Ejemplo:



Un seguro se compra el 25 de enero del 2007, y su vencimiento es el 15 de noviembre del 2008, su pago es semestral y su base real.















Fuente: Ayuda Microsoft Excel

CUPÓN FECHA L1

CUPON.FECHA.L1

Devuelve un número que representa la fecha del cupón anterior antes de la fecha de liquidación

Sintaxis

CUPON.FECHA.L1(liquidación,vencto,frecuencia,base)

Liquidación: La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiera un valor bursátil.

Vencto: es la fecha de vencimiento del valor bursátil, la fecha en la que expira.

Frecuencia: es el número de pagos de cupón al año: Anuales: 1; semestrales: 2; trimestrales: 4

Base: determina en que tipo de base deben contarse los días.

Ejemplo:

Um seguro es comprado el 25 de enero del 2007, su vencimiento es el 5 de noviembre del 2008, su pago es semestral y la base real

Fuente: Ayuda Microsoft Excel

CUPÓN DÍAS L2

CUPON.DIAS.L2

Devuelve el número de días desde la fecha de liquidación hasta le fecha del próximo cupón

Sintaxis

CUPON.DIAS.L2(liq,vencto,frec,base)

Liquidación: es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto: Es la fecha cuendo expira el valor bursátil.

Frecuencia: es el nímero de pagosde cupón al año. Para pagos anualees, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.

Base: determina en que tipo de base deben contarse los días.

Ejemplo:

Un seguro se compra el 25 de enero del 2007 y su fecha de vencimiento es el 15 de noviembre del 2008 con pagos semestrales, frecuencia 2 y base real

Fuente: Ayuda Microsoft Excel

CUPON DÍAS L1

CUPON.DIAS.L1

Devuelve el número de días desde el principio del período de un cupón hasta la fecha de liquidación.

Sintaxis

CUPON.DIAS.L1(liq,vencto,frec,base)

Liquidación: es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.
Vencto: es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es aquella en la que expira el valor bursátil.
Frecuencia: es el número de pagos de cupón al año. Paro pagos anuales, frerc = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.
Base: determina en qué tipo de base deben contarse los días.















Ejemplo:








Un seguro es comprado el 25 de enero del 2001, la fecha de vencimiento es el 15 de niviembre del 2001, los inetreses se pagarán a medio año, la frecuencia es 2, y base 3

Fuente: Ayuda Microsoft Excel

CUPÓN DÍAS

CUPON.DIAS

Devuelve el número de días del período (entre dos cupones) donde se encuentra la fecha de liquidación

Sintaxis

CUPON.DIAS(liq,vencto,frec,base)

Liquidación: es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto: es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es aquella en la que expira el valor bursátil.

Frecuencia: es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales , frec = 4.

Base: determina en que tipo de base deben contarse los días.

* Todos los argumentos se truncan a enteros.

Ejemplo:

Un seguro es comprado el 25 de enero del 2001, la fecha de vencimiento es el 15 de noviembre del 2001, los intereses se pagan cada medio año, la frecuencia es , con un calculo diario (base 3) ¿Cua´ntos días ha en el período de intereses en el que caiga la fecha de liquidación?

Fuente: Ayuda Microsoft Excel

CANTIDAD RECIBIDA

CANTIDAD.RECIBIDA

Devuelve la cantidad recibida al vencimiento de un valor bursátil completamente invertido.

Sintaxis

CANTIDAD.RECIBIDA(liq,vencto,inversión,descuento,base)

Liquidación: es la fecha de liquidación del valor bursáttil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto:es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es cuando expira el valor bursátil.
Inversión: es la cantidad de dinero que se ha invertido en el valor bursátil.
Descuento: es la tasa de descuento del valor bursátil.
Base: determina en qiue tipo de basedeben contarse los días.

*La fecha de liquidación es la fecha en que se compra el cupón, por ejemplo un bono. La fecha de vencimiento es la fecha en que expira el cupón.



*Los argumentos liq, venctoy base se truncan a enteros



* Si liq o venctono son una fecha válida, CANTIDAD.RECIBIDA devuelve el valor de error #¡VALOR!



* Si inversión <= 0 o si descuento <=0, CANTIDAD.RECIBIDAdevuelve el valor de error ¡#NUM!



* Si base <> 4, CANTIDAD.RECIBIDA devuelve el valor de error¡#NUM!



* Si liq >= vencto, CANTIDAD RECIBIDA devuelve el valor de error ¡#NUM!

Ejemplo:

Fuente: Ayuda Microsoft Excel