EJERCICIO DE APLICACIÓN

EJERCICIO DE APLICACIÓN

María toma un prestamo bancario por 3000 euros para su liquidación en 6 cuotasa mensuales con una tasa de interés de 45% mensual. Calcular el valor de cada cuota elaborar una tabla de amortización.
Saldo inicial: saldo final
Interés: saldo inicial por la tasa de interes
Amortización: pago menos interes
Saldo final: saldo inicial menos la amortización

PRECIO.VENCIMIENTO

PRECIO.VENCIMIENTO

Devuelve el precio por 100 $ de valor nominal de un valor bursátil que paga interés a su vencimiento.

Sintaxis
PRECIO.VENCIMIENTO(liq;vencto;emisión;tasa;rendto;base)

Las fechas deben especificarse mediante la función FECHA o como resultado de otras fórmulas o funciones. Por ejemplo, utilice FECHA(2008;5;23) para el 23 de mayo de 2008. Pueden producirse problemas si las fechas se escriben como texto.

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es cuando expira el valor bursátil.

Emisión es la fecha de emisión del valor bursátil, expresada como número de serie.

Tasa es la tasa de interés en la fecha de emisión del valor bursátil.

Rendto es el rendimiento anual de un valor bursátil.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.





donde:

B = número de días en un año, dependiendo de la base anual que se use.
DLV = número de días entre liq y vencto.
DEM = número de días entre la fecha de emisión y la fecha de vencto.
A = número de días entre emisión y liquidación

VNA.NO.PER

VNA.NO.PER

Devuelve el valor neto actual para un flujo de caja que no es necesariamente periódico. Para calcular el valor neto actual de una serie de flujos de caja periódicos, utilice la función VNA.


Sintaxis
VNA.NO.PER(tasa;valores;fechas)


Tasa es la tasa de descuento que se aplica a los flujos de caja.

Valores es una serie de flujos de caja que corresponde a un calendario de pagos determinado por el argumento fechas. El primer pago es opcional y corresponde al costo o pago en que se incurre al principio de la inversión. Si el primer valor es un costo o un pago, debe ser un valor negativo. Todos los pagos sucesivos se descuentan basándose en un año de 365 días. La serie de valores debe incluir al menos un valor positivo y un valor negativo.

Fechas es un calendario de fechas de pago que corresponde a los pagos del flujo de caja. La primera fecha de pago indica el principio del calendario de pagos. El resto de las fechas deben ser posteriores a ésta, pero pueden aparecer en cualquier orden.









donde:

di = es la iésima o última fecha de pago.
d1 = es la fecha de pago 0.
Pi = es el iésimo o último pago.

VALOR ACTUAL

VA

Devuelve el valor actual de una inversión. El valor actual es el valor que tiene actualmente la suma de una serie de pagos que se efectuarán en el futuro. Por ejemplo, cuando pide dinero prestado, la cantidad del préstamo es el valor actual para el prestamista.

Sintaxis
VA(tasa;nper;pago;vf;tipo)

Tasa es la tasa de interés por período. Por ejemplo, si obtiene un préstamo para un automóvil con una tasa de interés anual del 10 por ciento y efectúa pagos mensuales, la tasa de interés mensual será del 10%/12 o 0,83%. En la fórmula escribiría 10%/12, 0,83% ó 0,0083 como tasa.

Nper es el número total de períodos de pago en una anualidad. Por ejemplo, si obtiene un préstamo a cuatro años para comprar un automóvil y efectúa pagos mensuales, el préstamo tendrá 4*12 (ó 48) períodos. La fórmula tendrá 48 como argumento nper.

Pago es el pago efectuado en cada período, que no puede variar durante la anualidad. Generalmente el argumento pago incluye el capital y el interés, pero no incluye ningún otro arancel o impuesto. Por ejemplo, los pagos mensuales sobre un préstamo de 10.000 $ a cuatro años con una tasa de interés del 12 por ciento para la compra de un automóvil, son de 263,33 $. En la fórmula escribiría -263,33 como argumento pago. Si se omite el argumento pago, deberá incluirse el argumento vf.

Vf es el valor futuro o un saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si el argumento vf se omite, se supone que el valor es 0 (por ejemplo, el valor futuro de un préstamo es 0). Si desea ahorrar 50.000 $ para pagar un proyecto especial en 18 años, 50.000 $ sería el valor futuro. De esta forma, es posible hacer una estimación conservadora a cierta tasa de interés y determinar la cantidad que deberá ahorrar cada mes. Si se omite el argumento vf, deberá incluirse el argumento pago.

Tipo es el número 0 ó 1 e indica cuándo vencen los pagos.

VALOR FUTURO

VF

Devuelve el valor futuro de una inversión basándose en pagos periódicos constantes y en una tasa de interés constante.

Sintaxis
VF(tasa;nper;pago;va;tipo)


Tasa es la tasa de interés por período.

Nper es el número total de períodos de pago en una anualidad.

Pago es el pago que se efectúa cada período y que no puede cambiar durante la vigencia de la anualidad. Generalmente, el argumento pago incluye el capital y el interés pero ningún otro arancel o impuesto. Si se omite el argumento pago, se deberá incluir el argumento va.

Va es el valor actual o el importe total de una serie de pagos futuros. Si se omite el argumento va, se considerará 0 (cero) y se deberá incluir el argumento pago.

Tipo es el número 0 ó 1 e indica cuándo vencen los pagos. Si se omite el tipo, se calculará como 0.

PRECIO.PER.IRREGULAR.2

PRECIO.PER.IRREGULAR.2

Devuelve el precio de un valor bursátil con un último período irregular por cada 100 $ de valor nominal. Sintaxis

PRECIO.PER.IRREGULAR.2(liq; vencto; último_interés; tasa; rendto; valor_de_rescate; frec; base)

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es aquella en la que expira el valor bursátil.

Último_interés es la fecha del último cupón.

Tasa es la tasa de interés del valor bursátil.

Rendto es el rendimiento anual de un valor bursátil.

Valor_de_rescate es el valor de rescate del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.

Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

PRECIO.PER.IRREGULAR.1

PRECIO.PER.IRREGULAR.1

Devuelve el precio de un valor bursátil con un primer período irregular por cada 100 $ de valor nominal.
Sintaxis

PRECIO.PER.IRREGULAR.1(liq;vencto;emisión;próx_cupón;tasa; rendto;valor_de_rescate;frec;base)

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es aquella en la que expira el valor bursátil.

Emisión es la fecha de emisión del valor bursátil.

Próx_cupón es la fecha del primer cupón del valor bursátil.

Tasa es la tasa de interés del valor bursátil.

Rendto es el rendimiento anual de un valor bursátil.

Valor_de_rescate es el valor de rescate del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.

Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Para la comprobación del ejercicio, con el proceso que realiza la hoja de cálculo se utilizará la siguiente fórmula:

TASA NOMINAL

TASA.NOMINAL

Calcula la tasa de interés nominal anual respecto a un interés efectivo y el número de períodos al año.

Sintaxis
TASA.NOMINAL(Tasa_Efectiva;NPerA)

Tasa efectiva: es la tase de interés efectiva.
Período: es el número de pagos de intereses por período por año.

Ejemplo:
¿A cuánto asciende el interés nominal anual respecto a un interés efectivo del 13,5 % si han de realizarse doce pagos de intereses por año?


Datos Descripción

13.50% tasa efectiva
12 Nperíodo

12.73% Resultado

TASA INTERÉS

TASA.INT

Calcula la tasa de interés anual que resulta cuando se compra un título (u otro artículo) a un valor de inversión y se vende a un valor de amortización. No se paga interés.

Sintaxis
TASA.INT(Liquidación; Vencimiento; Inversiones; Redención; Base)

Liquidación: es la fecha de compra de la seguridad.
Vencimiento: es la fecha cuando el seguro vence.
Inversión: es el precio de compra.
Redención: es el precio de venta.
Base: es elegido de entre una lista de opciones y se indica como el año se habrá de calcular.


EJEMPLO:

Un seguro es comprado el 15.01.1990. El vencimiento es el 5.05.2002. La inversión de 1000000 el rembolso de 2000000 conbase 3.

Datos Descripción
15/01/90 liquidación
05/05/02 vencimiento
1000000 inversión
2000000 rembolso
3 base

8.12% resultado

TASA DESCUENTO

TASA.DESC

Calcula la provisión (descuento) de un valor en forma de porcentaje.


Sintaxis
TASA.DESC("Liquidación"; "Vencimiento"; Precio; Redención; Base)

Liquidación: es la fecha de compra de la seguridad.
Vencimiento: es la fecha cuando la seguridad ha cumplido con los condiciones estipulados (vences).
Precio: es el precio de la seguridad por cada 100 unidades monetarias de valor nominal.
Redención: es el valor de redención de la seguridad por cada 100 unidades monetarias de valor nominal.
Base: es elegido de entre una lista de opciones y se indica como el año se habrá de calcular.

EJEMPLO:

Se compra un valor el 25.1.2001; la fecha de vencimiento es el 15.11.2001. El valor de compra es 97, el valor de devolución será 100. ¿A cuánto asciende el descuento en una calculación diaria exacta (Base 3)?

Datos Descripción

25/01/01 liquidación
15/11/01 vencimiento
97 cotización
100 devolución
3 base

3.72% Resultado

RENDIMIENTO VENCIMIENTO

RENDTO.VENCIMIENTO

Calcula el rendimiento anual de un título cuyo interés se paga en la fecha de vencimiento.

Sintaxis
RENDTO.VENCTO(Liquidación; Vencimiento; Emisión; Tasa; Precio; Base)

Liquidación: es la fecha de compra de la seguridad.
Vencimiento: es la fecha en cuando la seguridad ha cumplido el periodo especificado (vences).
Emisión: es la fecha de emisión del seguro.
Tasa: es el rango de interés del seguro en la fecha de emisión. El Precio es el precio (precio de compra) de la seguridad por cada 100 unidades monetarias de valor nominal.

EJEMPLO:


Un seguro es comprado el 15.3.1999. El vencimiento es el 3.11.1999. La fecha de emisión fue el 8.11.1998. La tasa de interés es del 6,25%, el precio son 100,0123 unidades. La base es 0. ¿A cuánto asciende el rendimiento?


Datos Descripción

15/03/99 liquidación
03/11/99 vencimiento
08/11/98 emisión
6.25% interés
100,0123 cotización
0 base


Resultado: 74.45

RENDIMIENTO.PERIODO.IRREGULAR.2

RENDTO.PER.IRREGULAR.2

Devuelve el rendimiento de un valor bursátil que tiene un último período irregular (largo o corto).

Sintaxis
RENDTO.PER.IRREGULAR.2(liq; vencto; último_interés; tasa; precio; valor_de_rescate; frec; base)

Liquidación: es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.
Vencto: es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es cuando expira el valor bursátil.
Último_interés: es la fecha del último cupón.
Tasa: es la tasa de interés del valor bursátil.
Precio: es el precio del valor bursátil.
Valor_de_rescate: es el valor de rescate del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.
Frecuencia: es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.
Base: determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Donde:
Ai = Número de días acumulados para el período iésimo o último del cuasi-cupón dentro del período irregular, contando hacia delante desde la fecha del último interés hasta la fecha de rescate.
DCi = Número de días contados en cada período iésimo o último del cuasi-cupón según esté delimitado por la duración del período del cupón real.
NC = Número de períodos de cuasi-cupones que puede haber en un período irregular; si este número contiene una fracción se aumentará al número entero siguiente.
NLi = Duración normal en días del período iésimo o último del cuasi-cupón dentro del período irregular del cupón.

EJEMPLO:

RENDIMIENTO.PERIODO.IRREGULAR.1

RENDTO.PER.IRREGULAR.1

Devuelve el precio de un valor bursátil con un primer período irregular por cada 100 $ de valor nominal.

Sintaxis
RENDTO.PER.IRREGULAR.1(liq,vencto,emisión,próx_cupón,tasa, rendto,valor_de_rescate,frec,base)

Liquidación: es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.
Vencto: es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es aquella en la que expira el valor bursátil.
Emisión: es la fecha de emisión del valor bursátil.
Próx_cupón: es la fecha del primer cupón del valor bursátil.
Tasa: es la tasa de interés del valor bursátil.
Rendto: es el rendimiento anual de un valor bursátil.
Valor_de_rescate: es el valor de rescate del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.
Frecuencia: es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.
Base: determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Donde:
Ai = Número de días desde el principio del período del iésimo o último cuasi-cupón dentro de un período irregular.
DCi = Número de días desde la fecha fijada (o fecha de emisión) hasta el primer cuasi-cupón (i = 1) o número de días en el cuasi-cupón (i=2,..., i=NC).
DLC = número de días desde liq hasta la fecha del próximo cupón.
E = Número de días en el período del cupón.
N = número de pagos de cupón entre la fecha del primer cupón real y la fecha de rescate. (Si este número contiene una fracción, se aumentará al siguiente número entero).
NC = Número de períodos de un cuasi-cupón en un período irregular. (Si este número contiene una fracción, se aumentará al siguiente número entero).
NLi = Longitud normal en días del período completo del iésimo o último cupón dentro de un período irregular.
Nq = Número de períodos completos de cuasi-cupones entre la fecha de liquidación y el primer cupón.

EJEMPLO:

RENDIMIENTO.DESCUENTO

RENDTO.DESCTO

Devuelve el rendimiento anual de un valor bursátil con descuento.

Sintaxis
RENDTO.DESC(liquidación;vencto;precio;valor_de_rescate;base)


Liquidación: es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.
Vencto: es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es la fecha en que expira el valor bursátil.
Precio: es el precio del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.
Valor_de_rescate: es el valor de rescate del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.
Base: determina en qué tipo de base deben contarse los días.

EJEMPLO:

PRECIO.DESCUENTO

PRECIO.DESCTO

Devuelve el precio por 100 $ de valor nominal de un valor bursátil con descuento.

Sintaxis
PRECIO.DESCUENTO(liq; vencto; descuento; valor_de_rescate; base)

Liquidación: es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.
Vencto: es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es cuando expira el valor bursátil.
Descuento: es la tasa de descuento del valor bursátil.
Valor_de_rescate: es el valor de rescate del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.
Base: determina en qué tipo de base deben contarse los días.




donde:
B = número de días en un año, dependiendo de la base anual que se use.
DLV = número de días entre liq y vencto.

EJEMPLO:

PRECIO

PRECIO

Devuelve el precio por 100 $ de valor nominal de un valor bursátil que paga una tasa de interés periódica.


Sintaxis
PRECIO(liq;vencto;tasa;rendto;valor_de_rescate;frec;base)


Liquidación: es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.
Vencimiento:es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es cuando expira el valor bursátil.
Tasa: es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.
Rendto: es el rendimiento anual de un valor bursátil.
Valor_de_rescate: es el valor de rescate del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.
Frecuencia: es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.
Base: determina en qué tipo de base deben contarse los días.

donde:
DLC = número de días desde liq hasta la fecha del próximo cupón.
E = número de días en el período de un cupón en el que se encuentra la fecha de liquidación.
N = número de pagos de cupón entre las fechas de liquidación y de rescate.
A = número de días desde el principio del período de un cupón hasta la fecha de liquidación.


EJEMPLO:

Calcular el precio de una empresa x cuya fecha de liquidaciòn es el 15/02/08 y la del vencimiento es el 15/11/17
con una tasa de interès del 5.75% y el rendto 6.50% sabiendo que su valor de rescate es $100.

MONEDA.FRAC

Moneda.Frac

Convierte una cotización de un valor bursátil, expresada en forma decimal, en fraccionaria. Use MONEDA.FRAC para convertir números decimales de moneda, como precios de valores bursátiles, en fracción.

Sintaxis

MONEDA.FRAC(moneda_decimal;fracción)

Moneda_decimal: es un número decimal.

Fracción: es el entero que se utiliza como denominador de una fracción.

FUNCIONES

MONEDA.DEC

Convierte una cotización de un valor bursátil, expresada en forma fraccionaria, en decimal. Use MONEDA.DEC para convertir números fraccionarios de moneda, como precios de valores bursátiles, a números decimales.

Sintaxis

MONEDA.DEC(moneda_fraccionaria;fracción)

Moneda_fraccionaria es un número expresado como fracción.

Fracción es el entero que se utiliza como denominador de la fracción.

Ejemplo:

Convertir de fracción a decimal
DATOS	DESCRIPCION
1	Fraccion Monetaria
1 4/5	Francion
Resultado:	1

PAGO.PRINC.ENTRE

Devuelve la cantidad acumulada de capital pagado de un préstamo entre los períodos (per_inicial y per_final).

Sintaxis

PAGO.PRINC.ENTRE(tasa;nper;vp;per_inicial;per_final;tipo)

Tasa es la tasa de interés.

Nper es el número total de períodos de pago.

Vp es el valor actual.

Per_inicial es el primer período en el cálculo. Los períodos de pago se numeran empezando por 1.

Per_final es el último período en el cálculo.

Tipo es el momento del pago de intereses (al comienzo o al final del período).

Ejemplo:

¿Cuáles son los importes liquidados si la tasa de interés anual es del 5,5% durante 36 meses? El valor efectivo es de 15.000 unidades monetarias. El importe liquidado se calcula entre el período 10 y el 18. La fecha de vencimiento es al final del período.

DATOS	DESCRIPCION
0.00458	Tasa de interés anual
36	Años
15000	Valor Actual
10	Periodo inicial
18	Periodo Final
0	Tipo
Resultado:	$-3,669.74

PAGO.INT.ENTRE

Devuelve la cantidad de interés pagado de un préstamo entre los argumentos per_inicial y per_final.

Sintaxis

PAGO.INT.ENTRE(tasa;nper;vp;per_inicial;per_final;tipo)

Tasa es la tasa de interés.

Nper es el número total de períodos de pago.

Vp es el valor actual.

Per_inicial es el primer período en el cálculo. Los períodos de pago se numeran empezando por 1.

Per_final es el último período en el cálculo.

Tipo es el momento del pago de intereses (al comienzo o al final del período).

Ejemplo:

Total pagado en el segundo año, 13 y 24. 125000 con el interés del 9% y 30 años.

ATOS	DESCRIPCION		0.01
0.01	Tasa de interés anual
360	Años
125000	Valor Actual
13	Periodo inicial
24	Periodo Final
0	Tipo
Resultado:	$-14,918.06

LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO

Devuelve el rendimiento de un bono equivalente a una letra del Tesoro (de EE.UU.).

Sintaxis

LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO(liquidación;vencto;descuento)

Liquidación es la fecha de liquidación de la letra del Tesoro. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere la letra del Tesoro.

Vencto es la fecha de vencimiento de la letra del Tesoro. La fecha de vencimiento es aquella en que expira la letra del Tesoro.

Descuento es la tasa de descuento de la letra del Tesoro.

ejemplo:

Fecha de constitución: 31 de marzo de 1999, fecha de vencimiento: 1 de junio de 1999, descuento: 9,14 por ciento. El interés de la letra del tesoro correspondiente a un valor se obtiene de esta forma:ç

DATOS

DESCRIPCION

31/03/99

liquidacion

01/06/99

venct

9.14%

desct

Resultado:

0.094151

LETRA.DE.TES.PRECIO

Devuelve el precio por 100 $ de valor nominal de una letra del Tesoro (de EE.UU.).

Sintaxis

LETRA.DE.TES.PRECIO(liquidación;vencto;descuento)

Liquidación es la fecha de liquidación de la letra del Tesoro. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere la letra del Tesoro.

Vencto es la fecha de vencimiento de la letra del Tesoro. La fecha de vencimiento es aquella en que expira la letra del Tesoro.

Descuento es la tasa de descuento de la letra del Tesoro.

Ejemplo:

Fecha de liquidación: 31 de marzo de 1999, fecha de vencimiento: 1 de junio de 1999, descuento: 9 por ciento. El precio de la letra del tesoro se obtiene de esta forma:

DATOS

DESCRIPCION

31/03/99

liquidacion

01/06/99

venct

9.00%

desct

Resultado:

98.45

PLAZO

Con una tasa de interés 4.75% un valor actual de 25000$ y un valor esperado de 1000000$ resulta un plazo de 79.49 periodos de pago. Calcular la amortización periódica de una inversión con pagos regulares y un interés constante.

DATOS

DESCRIPCION

4.75%

Tasa

25000

Valor Actual

1000000

Valor Esperado

Resultado:

79.49

Esta función nos va permitir conocer el plazo para el que se encuenrra hecho el crédito o el préstamo que se aya realizado:
En la sintáxis podemos detectar

• Va: Es el valor acual
• Vf: Es el valor futuro o esperado
• Tasa: El porcentaje para el que se hizo el crédito.

FUNCIONES

INT EFECTIVO

Devuelve la tasa de interés anual efectiva, si se conocen la tasa de interés anual nominal y el número de períodos de interés compuesto por año.

Sintaxis
INT.EFECTIVO(int_nominal;núm_per_año)

Int_nominal es la tasa de interés nominal.
Núm_per_año es el número de períodos de interés compuesto por año.
Observaciones

El argumento núm_per_año se trunca a entero.

Si uno de los argumentos no es numérico, INT.EFECTIVO devuelve el valor de error #¡VALOR!

Si el argumento int_nominal ≤ 0 o si el argumento núm_per_año

INT.EFECTIVO se calcula como:

Ejemplo
Vamos a proceder a calcular el interes efectivo de un ejercicio:

INT.EFECTV.ADD

Esta funcion solo necesita de dos componentes básicos que son:

Sintaxis:

Interes nominal
Periodo

Para calcular el resultado de esta funcion tenemos que dar clic en la funcion ya mencionada en do9nde nos saldra el siguiente cuadro de dialogos:

Ejemplo:

En el calculo que vamos a proceder a realizar es quer un bono tiene un atasa nominal del 5.255 anual con cuatro periodos en el año. Calcular el int efec add.

Trasladamos los datos al cuadro en donde nos pide el interes y el periodo y tenemosd como resultado el valor de 0.05 como lo podemos observar a continuacion:

FUNCION RENDIMIENTO

Calcula el rendimiento en un valor bursátil que paga intereses periódicos. Utilice la función RENDTO para calcular el rendimiento de bonos.

Sintaxis
RENDTO(liquidación;vencto;tasa;precio;valor_de_rescate;frecuencia;base)

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.
Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es la fecha en que expira el valor bursátil.
Tasa es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.
Precio es el precio del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.
Valor_de_rescate es el valor de rescate del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.
Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frecuencia = 1; para pagos semestrales, frecuencia = 2; para pagos trimestrales, frecuencia = 4.
Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Una vez que demos clic en la funcion mencionada tendremos el siguiente cuadro de dialogos:

Una vez ingresado los datos en la tabla anterior obtendremos el resultado del ejercicio solicitado como podemos observar a continuacion:

INT.PAGO.DIR

Sintaxis:

Interés
Periodo
Periodo total
Inversión

Para calcular el interes de esta funcion damos clic en la funcion ya mencionada y podemo ver el cuadro de dialogo que nos desplaza para que los datos respectivos sean ingresados

Para colocar los datos vamos a realizar el siguiente ejercico que dice:
Para un credito de 120.00 unidades monetarias con un periodo de dos años y cuotas mensuales con una tasa de interes anual del 12% se necesita calcular el interes al cabo de 1.5 años .

Trasladamos los datos al cuadro y tenemos como resultado un valor de 4800 como lo podemos observar a continuacion: